J’ai récemment eu l’occasion d’effectuer une présentation à des investisseurs autonomes lors d’une conférence récente (YouTube, 30 minutes). En voici quelques faits saillants :

Avez-vous une vue d’ensemble de votre portefeuille? Beaucoup d’investisseurs considèrent les actions et les obligations de leur compte de négociation comme la somme totale de leurs investissements. En réalité, les liquidités, les actions d’entreprise, les régimes de pension et de retraite font tous partie de votre portefeuille total et devraient être inclus dans l’évaluation de votre rendement total. Vous pouvez souvent déterminer le type d’investissement de votre régime de pension ou de retraite. Aussi, si vous possédez des actions d’entreprise, remarquez à quel point elles peuvent surpondérer votre portefeuille dans un secteur ou un thème particulier. Vous pourriez avoir recours aux FNB qui diversifient vos expositions en dehors de ces positions. Consultez notre livre blanc sur la façon de bâtir des portefeuilles à l’aide des FNB.

D’où proviennent les rendements de vos placements? Êtes-vous doué pour la sélection des titres? Comment le savez-vous? Tentez de trouver un FNB de référence large pour chacun de vos choix de titres. Pour les actions canadiennes, il peut s’agir de QCN, et pour les actions américaines, de QUU. Comparez les rendements dans votre logiciel de négociation ou sur un site Internet de ressources comme Bloomberg.com. Avez-vous enregistré des résultats supérieurs à ceux d’un FNB de référence large? Si c’est le cas, super. Sinon, essayez de comprendre pourquoi. Certains des meilleurs investisseurs que j’ai rencontrés tiennent un journal des raisons pour lesquelles ils ont acheté, vendu, conservé, accru ou réduit une position. Vous en apprendrez peut-être beaucoup sur vos propres processus et vous vous rapprocherez de ce que font les investisseurs institutionnels dans le cadre de leurs activités normales. Mon collègue Anthony Chouinard en discute plus en détail dans son entrée de blogue avec une référence à un excellent graphique du CFA Institute. 

Qu’est-ce qui compte le plus dans le choix d’un FNB? Charles Schwab a publié cette étude américaine, qui souligne ce qui compte le plus pour les investisseurs lorsqu’ils choisissent un FNB. Les raisons ne sont pas surprenantes! Le coût est le facteur le plus important, et Placements Mackenzie est l’un des fournisseurs de FNB à plus faibles coûts au Canada. Les conseillers estiment que Placements Mackenzie est l’une des meilleures sociétés de placement au Canada, selon le sondage de perception Environics.